Leistungen

Dienstleistungen von Marco Schönenberger ausführlich erklärt.

“Als Kunde stehen Sie mit ihren Wünschen und Zielen stets im Zentrum. Ich erarbeite für Sie ein individuelles und massgeschneidertes Konzept, das zu Ihnen passt.”

Hacks & Value Tipps

Wussten Sie das?

Mehr finanzielle Freiheit – sofort umsetzbare Tipps Schon kleine Anpassungen können grosse Wirkung entfalten: tiefere Prämien, weniger Steuern, höhere Renditen. Diese vier Quick Wins zeigen, wie Sie rasch Ihren Finanzhaushalt optimieren und Ihr Geld gezielter einsetzen, ohne auf Schutz oder Chancen zu verzichten.

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Grundversicherung jedes Jahr wechseln

Die Leistungen der Grundversicherung sind bei allen Krankenkassen gesetzlich identisch. Sie können sie deshalb jedes Jahr zum günstigsten Anbieter wechseln unabhängig von Ihrer Zusatzversicherung. So sparen Sie oft mehrere Hundert Franken, ohne auf Leistungen zu verzichten.

Eigenheimfinanzierung optimieren

Viele amortisieren direkt, dabei gibt es auch die indirekte Variante über die 3. Säule (3a oder 3b), die Bank oder Versicherung. Eine Kombination ist ebenfalls möglich. So «zahlen Sie in Ihre eigene Tasche», können Steuervorteile nutzen und wenn gewünscht, einen Versicherungsschutz integrieren. Die perfekte Lösung ist individuell.

3a‒Lücken nachzahlen ab 2026

Ab 2026 können Sie in der Säule 3a verpasste Einzahlungen rückwirkend nachholen. Jedoch können ausschliesslich Lücken aufgefüllt werden, die seit Januar 2025 entstanden sind. So sichern Sie sich nachträglich die verpassten Steuervorteile und stärken Ihre Vorsorge. Ein grosser Vorteil für alle, die in manchen Jahren weniger einzahlen konnten.

Kleine Ausgaben – grosse Wirkung

Die meisten unterschätzen, wie stark sich tägliche Kleinigkeiten summieren. Schon ein Energydrink für CHF 2.50 pro Arbeitstag ergibt über ein ganzes Jahr gesehen mehr als CHF 600 – nur für ein einziges Gewohnheitsmuster. Wer seine Ausgaben im Alltag bewusst im Griff hat, schafft Spielraum für Sparziele und Vermögensaufbau. Mein Tipp: Erfassen Sie über einige Monate Ihre Ausgaben – Sie werden staunen, wie viel Potenzial in Ihrem Budget steckt.

Beratungszyklus

Von der Erfassung Ihrer Ziele über die Analyse und massgeschneiderte Planung bis zur kontinuierlichen Betreuung. Ihr Finanzkonzept bleibt transparent, flexibel und stets auf Ihre Ziele ausgerichtet.

Finanzpyramide

Die Finanzpyramide schafft Orientierung und Struktur. Sie vereint alle Finanzthemen in einem harmonischen Konzept, das Sie begleitet, schützt und Ihnen echte finanzielle Freiheit ermöglicht.

MEIN versprechen

Ich biete einen bewährten Service, der bereits das Leben vonhunderten von Kunden verändert hat!

Keine Standardlösungen!
Lehnen Sie sich entspannt zurück und konzentrieren Sie sich auf Ihren Alltag. Mit nachhaltigen und exklusiven Lösungen sind Ihre Finanzen jederzeit auf Kurs.

Ganzheitliches Finanzkonzept - die Königsklasse der Finanzplanung

In jedem Finanzbereich gibt es hunderte von Angeboten. Wie sollen Sie da wissen, welche Lösung wirklich zu Ihnen passt und die Beste auf dem Markt ist? Wir betrachten alle relevanten Bausteine der Finanzpyramide und bringen sie in ein harmonisches Gesamtkonzept.Individuell abgestimmt auf Ihre Wünsche und Ziele erarbeiten wir das perfekte Finanzkonzept für Sie. Durch unabhängige Marktvergleiche finden wir die passende Lösung zum besten Preis-Leistungsverhältnis. Mit einer klaren Finanzstrategie und Budgetübersicht holen wir das Maximum aus Ihren Finanzen heraus, kosten- und steueroptimiert. So erhalten Sie nicht nur einen zentralen Ansprechpartner für all Ihre Finanzthemen, sondern ein exklusives Konzept, mit dem Sie Ihre Ziele wirklich erreichen!

Vermögensaufbau & Investment individuell, zielgerichtet, renditestark

Haben Sie auch das Gefühl, dass Sie eigentlich regelmässig Geld auf die Seite legen aber trotzdem nicht wirklich vorankommen und Ihr Vermögen nicht so wächst, wie Sie sich das wünschen? Genau hier liegt der Unterschied zwischen wahllosem Sparen und einer klaren, strukturierten Strategie. Gemeinsam schaffen wir eine Übersicht über Ihr Budget, erheben Ihre tatsächliche Sparquote und richten Ihre Investitionen mit Fokus auf Ihre persönlichen Ziele aus. So sparen Sie nicht planlos. Ich helfe Ihnen mit exklusiven Lösungen Ihr Sparziel zu erreichen. Mit einer klaren Struktur im Budget gelingt es Ihnen nicht nur, nachhaltig Vermögen aufzubauen. Darüber hinaus erreichen Sie Ihre Ziele schneller, sichern sich langfristig finanzielle Selbstbestimmtheit oder finanzieren sich Ihre jährlichen Ferien aufgrund guter Rendite direkt aus Ihrem Investmentdepot.

Private Banking – exklusiv, professionell, renditestark

Sie verfügen über ein grösseres Vermögen, eine Erbschaft oder eine Pensionskassenauszahlung und möchten Ihr Kapital nicht dem Zufall überlassen, sondern von erfahrenen Experten professionell verwalten lassen? Ein Einstieg ist möglich ab CHF 500'000. Ab 2 Millionen erhalten Sie uneingeschränkten Zugriff auf die schweizweit exklusivsten Lösungen. Ihr Vermögen wird aktiv und professionell betreut mit einer klaren Strategie, diszipliniertem Risikomanagement und regelmässiger Anpassung an die Marktentwicklung. Im Private Banking schützen Sie nicht nur Ihr Vermögen und bewahren finanzielle Stabilität, sondern nutzen auch gezielte Rendite-chancen durch Strategien, die exakt Ihren Wünschen und Zielen entsprechen.

Vorsorge – individuell, steueroptimiert, zukunftssicher

Alle reden von der 3. Säule und wie wichtig sie ist, doch welche Lösungen passen wirklich zu Ihnen? Ihr tatsächlicher Bedarf hängt stark von den Leistungen aus der 1. und 2. Säule ab und ist daher sehr individuell. Im 3a-Bereich kann ich Ihnen exklusive Lösungen bei einer Bank oder Versicherung aufzeigen, mit denen Sie nicht nur Steuern sparen, sondern auch attraktive Renditen erzielen. Eine Versicherungslösung kann auch im 3b sinnvoll sein und bringt zusätzlich Vorteile mit sich. Oft lohnt es sich auch bestehende Versicherungslösungen mit den aktuell besten Angeboten am Markt zu vergleichen, denn die Unterschiede sind enorm. Das Thema Vorsorge ist komplex. Durch mein mass-geschneidertes Konzept erhalten Sie nicht nur Klarheit über Ihre Situation, sondern sind zukünftig steuer- und kostentechnisch optimal aufgestellt und sichern sich schon heute eine finanziell sorgenfreie Zukunft.

Finanzierung Eigenheim – richtig finanziert zu top Hypokonditionen

Viele Menschen glauben, ein Eigenheim sei unerreichbar. Doch meist fehlt das nötige Wissen und der richtige Plan. Ich zeige Ihnen, was Sie sich bereits heute leisten können und wie Sie schnellstmöglich Ihren Wohntraum realisieren. Mit schweiz-weiten Vergleichen von über 26 Hypothekaranbietern finde ich für Sie das kostengünstigste Angebot. Ich stelle sicher, dass Ihr Eigenheim richtig finanziert ist, insbesondere bei der Amortisation: direkt und indirekt. Hier entstehen grosse Unterschiede und wertvolle Vorteile, die viele bisher gar nicht oder nur teilweise nutzen. Ebenfalls stelle ich sicher, dass Ihr Eigenheim selbst im Fall einer Erwerbsunfähigkeit oder eines Todesfalls tragbar bleibt und Ihre Familie geschützt ist. So erhalten Sie ein Konzept, das nicht nur Ihren Traum vom Eigenheim ermöglicht, sondern Ihnen auch langfristig Sicherheit, Stabilität und finanzielle Freiheit schenkt.

Pensionsplanung – transparent, individuell, steueroptimiert

Viele Menschen denken erst kurz vor der Pension über ihre finanzielle Situation nach, oft zu spät, um wirklich etwas zu verändern. Doch wer schon heute weiss, wie seine finanzielle Lage im Ruhestand aussehen wird, kann gezielt handeln, statt nur zu reagieren. Ich zeige Ihnen ab dem 45. Lebensjahr grafisch und in Zahlen konkret auf, wie Ihre Situation bei der Pensionierung aussehen wird. Rente oder Kapital? Ist eine Frühpensionierung möglich? Ist Ihr Wohneigentum dann noch tragbar? Wie regeln Sie Ihren Nachlass? Gemeinsam finden wir klare Antworten auf diese entscheidenden Fragen. So können wir Ihre Situation deutlich verbessern, wenn wir früh starten. Mit einer professionellen Pensionsplanung erkennen Sie frühzeitig Ihre Handlungsoptionen und können Ihr Einkommen im Alter gezielt optimieren. So erhalten Sie nicht nur Sicherheit und Klarheit über Ihre finanzielle Zukunft, sondern auch die Freiheit, Ihre Pension so zu gestalten, wie Sie es sich wünschen.

Krankenkasse – richtig versichert zum fairen Preis

Jedes Jahr steigen die Krankenkassenprämien und viele bezahlen zu viel, ohne es zu merken. Die Leistungen in der Grundversicherung sind bei allen Anbietern gleich, doch die Prämien unterscheiden sich massiv. Oft sehe ich bei Erwachsenen, dass sie in der Zusatzversicherung noch unnötige Bausteine versichert haben, welche zur Schulzeit nötig waren, nun jedoch zu einer Doppelversicherung führen. Ich vergleiche für Sie die besten Angebote der Grund- und Zusatzversicherungen und zeige Ihnen auf, welche Kombination wirklich zu Ihrem Bedarf passt. Dabei achte ich darauf, dass Sie optimal nach Ihren Bedürfnissen versichert sind, ohne unnötige Überversicherung und zu einem fairen Preis. In der Zusatzversicherung kann ich Ihnen zudem exklusive Lösungen anbieten, welche nur Swiss Life Select Kunden erhalten. So senken Sie Ihre laufenden Kosten, bleiben finanziell flexibel und haben die Gewissheit, dass Ihre Krankenkasse genau das leistet, was Sie wirklich brauchen.

Sach - und Vermögensversicher-ungen – umfassend, sicher, bedarfsgerecht

Ein kleiner Schaden kann schnell grosse finanzielle Folgen haben, sei es ein Unfall mit dem Auto, ein Wasserschaden zu Hause oder ein Missgeschick in der Freizeit. Viele sind falsch oder doppelt versichert, andere haben genau dort Lücken, wo sie Schutz bräuchten. Ich analysiere Ihre bestehenden Policen und erkenne auf einen Blick, wo Optimierungspotenzial besteht und wir ergänzen, wo nötig. Durch exklusive Lösungen für Swiss Life Select Kunden und unabhängige Vergleiche finde ich die Versicherungslösung, die genau zu Ihrem Bedarf passt. Dadurch sind sie weder über- noch unterversichert, sondern genau richtig. Sie erhalten ein individuelles Versicherungspaket zum fairen Preis, das Ihnen Sicherheit im Alltag gibt und Ihr Vermögen zuverlässig schützt. So können Sie sich auf das konzentrieren, was Ihnen im Leben wirklich wichtig ist.

Unternehmen und Selbständigerwerbende

Für Unternehmen: Durch strukturierte Marktvergleiche im BVG sowie bei Personen und Geschäftsversicherungen ergeben sich grosse Optimierungspotenziale bei Leistungen und Kosten. Gleichzeitig profitieren Inhaber:Innen von einer ganzheitlichen Betreuung, bei der betriebliche und private Vorsorge sinnvoll aufeinander abgestimmt werden. Für Selbständigerwerbende: Die Absicherung als Selbständig-erwerbende:r unterscheidet sich grundlegend von jener als Angestellte:r. Vorsorge, Einkommen und Risiken müssen frühzeitig und koordiniert organisiert werden. Gerne begleite ich Sie auch bereits beim Start in die Selbständigkeit.

BVG-Vergleich und Beratung

Analyse und Marktvergleiche von Vorsorgeplan, Leistungen und Kosten. Optimierung von Risiko- und Sparbeiträgen sowie Koordination mit Lohn- und Personalstruktur.

Kranken- & Unfalltaggeld

Sinnvolle Lohnfortzahlung absichern und Deckungslücken vermeiden. Passende Wartefristen, Leistungen und Prämien im Vergleich.

Geschäftsversicherungen

Betriebshaftpflicht, Sachwerte usw. gezielt absichern. Abgestimmt auf Branche und Risiken. Schlanke Lösungen statt Überdeckung.

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Vergleich vor und nach meiner Beratung

Folgende Übersicht zeigt Ihnen, weshalb eine professionelle Finanzplanung entscheidend ist. Jede Beratung ist individuell, bei manchen Kund:Innen sind weniger, bei anderen noch mehr Themen relevant, die zu echten Vorteilen führen. Die dargestellten Punkte basieren auf typischen Kundensituationen, wie ich sie täglich antreffe. Eine kostenlose Erstanalyse zeigt Ihnen, in welchen Bereichen auch Sie profitieren können und wie gross Ihr persönliches Potenzial tatsächlich ist.

Vor der Beratung

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Marco Schönenberger

"Selbstbestimmt leben"

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Nehmen Sie sich kurz Zeit und erhalten Sie Klarheit über Ihre Finanzen. Gemeinsam finden wir heraus, wo Sie stehen und was als Nächstes sinnvoll ist.

Impressum: Swiss Life Select Marco Schönenberger Bahnhofplatz 69B 8500 Frauenfeld E-Mail: marco.schoenenberger@swisslife-select.ch

Rechtliches

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